展望未来，招商证券银行业首席分析师廖志明表示，随着人口老龄化加剧，养老理财需求将日益旺盛，养老理财等含权理财产品规模有望保持较快增长。中信证券预计个人养老金制度将为养老理财产品打开长期空间，养老理财产品也将逐步加大目标日期类策略的探索。“养老理财产品具有匹配客户养老需求的天然优势，未来潜在发展空间巨大。”王一峰亦如是说。
银保监会副主席梁涛7月底曾表示，下一步将在充分总结评估基础上，研究适时进一步扩大试点范围。
目前已经有11家理财公司可参与发行养老理财，中信证券首席经济学家明明预计未来将持续增加。面对日益激烈的市场竞争，建议各理财公司要明确目标客户定位、加强投资者教育；创新产品建设，使得产品更加契合用户需求，同时通过封闭期、回购机制等设置完善养老理财流动性安排；此外，为应对公募基金、保险等养老产品的竞争，银行理财子需要继续完善投研人员架构、丰富产品渠道，增强自身竞争力。
