央行：金控公司进入规范发展新阶段 已先后受理5家企业的设立申请
三、补上监管短板，标本兼治规范金融控股公司发展
“对症下药”构建金控公司监管制度体系，完善中国特色金融监管格局。《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》和《金融控股公司监督管理试行办法》正式实施，首次从制度上明确将具备设立情形的、控多类金融的企业依法纳入金控公司监管。金控公司董监高人员任职备案管理规定已发布，关联交易监管细则正在公开征求意见，从人员专业性和关联交易规范性方面对金控公司提出更高要求。金控公司监管制度体系初步构建，成为中国特色金融监管格局的重要组成部分，这是吸取风险教训、弥补监管空白、防范金融脱实向虚的重要举措，非金融企业控多类金融行为从源头上初步得到规范，产融风险总体收敛。
稳妥有序实施准入管理，金控公司进入规范发展新阶段。将金融板块全部归集至金控公司，由金控公司从股权、资本、风险等方面进行集中管理，并简化法人层级，可以有效隔离金融与实业，防范无序扩张。人民银行对全国范围内非金融企业控多类金融情况进行摸底，有序推动具备设立情形的企业依法申设金控公司，已先后受理5家企业的设立申请，其中中信金控、北京金控、招商局金控等三家金控公司已获得行政许可。通过申设金控公司，企业对自身金融板块、股权架构、公司治理等进行了全面梳理，进一步增强了聚焦主业、规范经营的意识。
多方位提升监管专业性，牢牢守住风险底线。人民银行始终坚持“监管姓监”的定位，不断深化对金控公司行为和风险特征的认识，强化专业性监管。一是从宏观视角强调并表管理，推动金控公司在集团范围内建立稳健的公司治理、流动性和风险管理框架，关注利益冲突、风险集中、风险传染等集团特有风险。二是从逆周期视角实施资本监管，提出集团资本充足要求，以缓冲集团整体风险，防止过度杠杆、盲目扩张。三是从穿透视角有效识别实际控制人和关联方，确保投资资金来源真实、合法，防止大股东违规控制并掏空金融机构。四是从防传染视角加强关联交易管理，推进产融之间以及各类金融业务之间“防火墙”建设，降低风险交叉传染的可能性。
经过多年来的探索和完善，我国已初步搭建起借鉴国际有益做法、具有中国特色的宏观审慎政策框架，并在诸多领域发挥了重要作用。在宏观审慎政策实践过程中，人民银行一直注重把握好三点。一是始终从我国国情出发，坚持问题导向，发挥好宏观审慎管理可以直接作用于金融体系尤其是特定金融领域的独特作用，确保政策务实、管用。二是始终坚持市场化、法治化，强调规则性和透明度，建章立制，明确调控规则、参数和触发条件，有效引导和稳定市场预期。三是始终注重与货币政策、微观审慎监管等协调配合，把经济周期和金融周期、币值稳定和金融稳定更好结合起来，维护我国宏观经济稳定和国家金融安全。
下一阶段，人民银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真履行宏观审慎管理牵头职责，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。
一是持续完善宏观审慎政策框架，强化系统性金融风险监测、评估和预警，开展宏观审慎压力测试，进一步丰富和优化宏观审慎政策工具箱，逐步扩大宏观审慎管理覆盖领域，防范金融体系的顺周期波动和风险的跨市场、跨部门传染。
二是严格落实附加监管规定，加强对系统重要性银行的监测分析和风险评估，推动其持续满足附加资本和杠杆率要求，通过恢复处置计划提高风险管理和内控水平。继续研究推动建立系统重要性保险公司、系统重要性证券业机构评估与监管规则，进一步完善监管制度框架。
三是把好市场准入关，建立风险预警和监管评级体系，加强监管协作，推动金控公司稳健经营。
