震动理财圈！工行、招行等出手，突然宣布：停止这项服务
如中信银行在5月30日就宣布经典组合ZXZT系列暂停服务，公告显示，根据监管发布的《关于规范基金投资建议活动的通知》，经典组合将在6月30日停止服务。
中信银行提供组合一键升级投顾服务，升级之后给您提供更专业和更安心的基金服务，并且会根据市场变化自动帮您调仓，实现全委托式管理，高效又省心。投顾组合与经典组合的持仓具有一定差异，请您知悉。您可以在信智投【我的持仓】中进行升级。
如果您选择不升级，2022年6月30日，系统会将您持有的基金组合解散，组合内成分基金将以单只基金的形式存在于您的中信银行基金账户内。
同时，建设银行的龙智投也宣布，根据最新法规，我们将按照监管要求对龙智投组合进行调整，暂停购买、定投签约及追加功能。调整期间，投资者持有的组合资产运作及赎回不受影响。
此外，基金君登录江苏银行、中国银行等，也发现无法参与基金投顾。
早在今年6月份，民生加银宣布，根据监管统一要求，民生加银）与民生银行直销银行合作的慧选宝“组合盈”产品服务将于 2022 年 6 月 16 日起终止服务，通过民生直销银行成功签约的组合服务将全部解约，客户持有的原组合服务里配置的公募基金产品，将作为独立的基金产品持有，届时可登录民生直销银行慧选宝频道，在“我的慧选宝”进行查询、赎回（部分或全部）等交易。
据悉，不少银行是在去年智能投顾服务已经完全下线，而在今年6月30日可能是“一刀切”全部下线。
基金投顾迎来强监管
对于市场而言，继2021年底多家银行的智能投顾服务暂停申购功能后，此次银行宣布停止智投服已有预期。
自2019年10月基金投顾试点以来，基金投顾业务试点工作已开展超过两年半。公开资料显示，截至国内共有约60家机构获得了基金投顾业务试点资格，包括29家券商、25家公募基金、3家基金销售公司，以及3家商业银行。
而在基金投顾试点运行的两年多时间里，监管政策也在不断的补充和完善，在基金投资建议活动的规范、基金投顾服务业绩及客户资产的展示等方面，逐渐变得更加明晰。
业内表示，自允许展业以来，证监会、证券投资基金业协会和各地证监局等均不断出台文件，规范行业发展——从业务范畴到业绩展示，再到从业人员素质与网络营销方式，尤其是 2021年11月及之后各项法规制度密集出台，不断强化了基金投顾业务的合规管理。
半年多之前，多地证监部门下发《关于规范基金投资建议活动的通知》，明确基金投顾业务必须遵守六大底线：一是业务开展主体为基金销售机构；二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品；三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户；四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同；五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用；六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。
此外，《通知》要求基金投资顾问机构应在去年年底前，令存量基金投资组合策略建议活动满足《通知》上述六大要求。在这之后，多家银行密集宣布暂停智能投顾服务购买功能。
2021年11月18日，中基协就《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引（征求意见稿）》面向基金投顾机构征求意见，从展示指标、展示要求、展示范围、展示频率、计算要求、材料制作等维度提供详细的规范与要求。基金投顾业绩至上的排名方式也至此终止。
而在前段时间大V基金组合迎来强监管,监管文件已明确将提供基金投资组合策略建议、组合中具体基金构成比例建议、展示组合业绩、提供调仓建议等行为界定为基金投资顾问业务。
“事实上，近期基金投顾监管政策频出，或给自身智能投顾业务拓展带来一定的冲击。而针对银行提供的智能投顾服务，监管或有新的指示。”一位业内人士表示。因此，业内人士表示，积极发展投顾业务的同时也要时刻绷紧“合规弦”，未来展业还是要紧守合规底线，在发展速度和合规守法之间做好平衡，共同推动行业健康发展。”
