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取钱难、赋红码、涉犯罪,一文回顾河南村镇银行“系统异常”事件

常驻编辑 理财 2022-06-19 村镇   河南   上蔡   禹州   惠民   银行   储户   异常   事件   新财富   集团   健康   系统

一位家住北京的储户的行程卡、豫康码及北京健康宝截图。(图:南方都市报)pc0拜客生活常识网

6月14日上午,郑州市12320卫生健康热线在回应一位储户的转码请求时称,“像您这个村镇银行的问题,我们这边已经接到了很多市民的电话,我们这边是没办法解决的,我们不太清楚是哪个部门进行的赋码,如果有问题可以直接到国务院平台投诉。”pc0拜客生活常识网

6月14日,《半月谈》微信公众号评论称,健康码是疫情防控系统的重要一环,其存在目的只能是疫情防控,这是全社会的共识。任何人、任何部门都没有权力突破健康码为公众健康而存在的角色设定,把健康码另做他用。pc0拜客生活常识网

同日,人民日报旗下的“侠客岛”微信公众号评论称,疫情防控措施被随意用于“社会治理”或“维稳”目的,不管是哪个部门、哪些人授意干的,都应被严肃追究责任。pc0拜客生活常识网

6月17日,针对部分村镇银行储户健康码被赋红码的问题,郑州市纪委监委启动了调查问责程序,对发现违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱作为,将依规依纪依法严肃处理。 pc0拜客生活常识网

官宣:河南新财富集团涉严重犯罪pc0拜客生活常识网

6月18日,“平安许昌”微信公众号通报称,2022年4月19日,许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。pc0拜客生活常识网

据多家媒体报道,公安机关通报中称的河南新财富集团实际控制人吕某,为新财富集团实际控制人吕奕。pc0拜客生活常识网

虽然在公开信息中,关于吕奕本人及其发迹的资料并不多,但在河南的金融圈,吕奕却是一个经常被人提及的“人物”,一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士表示,吕奕出生于1974年,虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯,并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长,但他的老家却是河南南阳。pc0拜客生活常识网

2018年9月20日郑州市中级人民法院的一份判决书中披露,河南新财富集团旗下数十家公司均由吕奕实际控制。正是借由这些影子公司,吕奕渗入了金融行业,并且控制或大比例持股了多家金融机构。其中,就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。pc0拜客生活常识网

新财富集团通过成立多家影子公司的方式,既通过某一家影子公司同时参股多家金融机构,也在同一家金融机构中,同时安插多家影子公司,最终形成股权的集中,从而达到控股或者大比例持股的目的。新财富集团正是通过这样盘根错节的股权公司,成为这些金融机构的隐形股东,最终成为威胁金融稳定的不稳定因素。pc0拜客生活常识网

公开资料显示,河南新财富集团成立于2011年,注册地址为郑州市郑东新区,注册资本11600万元,经营范围是“对实业投资、企业投资与管理”。值得注意的是,2022年2月10日,该公司已经被注销。pc0拜客生活常识网

图:天眼查pc0拜客生活常识网

据国家企业信用信息公示系统,该公司对外投资至少有三家企业,分别是河南新瑞基投资发展有限公司、河南新汇通实业发展有限公司、河南新银创投资发展有限公司。三家公司的成立时间均在2011年,河南新财富集团对三家公司的持股比例均为51%。目前这三家公司已经全部注销。pc0拜客生活常识网

追问:40万储户合法权益如何保证?pc0拜客生活常识网

据媒体报道,此次河南、安徽6家村镇银行涉及的人数多达40万,资金高达近400亿。6家村镇银行的400亿存款中,有300亿都是通过线上存入。pc0拜客生活常识网

根据银保监会数据,截至2021年末,中国银行业的九大类金融机构共4602家,其中村镇银行1651家,是最多的一类。央行对金融机构的评级结果显示,截至2021年第二季度,共有122家村镇银行为高风险机构。pc0拜客生活常识网

此次涉事的6家河南、安徽村镇银行金融许可证编号。图:中国银保监会官网pc0拜客生活常识网

浙江温州的建筑商人叶峰事发前在柘城黄淮、上蔡惠民、开封新东方三家村镇银行合计存入了近4000万元。“做了一个假系统,央行系统没有录上。”他在看到和分析了官方关于河南村镇银行事件和河南新财富集团实控人吕奕的通报后判断说,“这就是个局,把全国的资金往里面套。这是一个有组织有预谋的诈骗银行。”

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