此外，元宇宙热的兴起，让人工智能也快速走进财富管理。今年5月，公募基金首个数字人“灵汐”以主播身份入职同泰基金。同泰基金介绍，“灵汐”目前主要工作职责是每日财经资讯的播报、制作投教小视频等，未来还将赋予更多工作职能，比如与基金经理同框进行直播、进行线上路演等，“通过数字人持续为用户提供形式多样的陪伴服务，能帮助客户更好地理解长期投资的重要性、克服追涨杀跌心理，同时提升持有体验”。
还有券商发力自建APP，拉近与客户的心理距离。今年5月，华林证券海豚股票APP正式焕新上线，旨在打造“有得看、有得玩、有得学、有得赚”符合新世代年轻人投资习惯的证券APP。截至6月末，华林证券全平台用户数接近300万、月活跃客户数突破42万。
“新一代投资者是在互联网发展中成长起来的，对财富管理服务的便捷、专业有着更高要求，数字化转型是大势所趋，在这方面率先发力的券商、基金销售机构，未来将拥有更强竞争力。”田利辉表示。
释放财富管理效能
借助数字化赋能，券商、基金公司财富管理能力进一步释放，服务质效不断提升。
数据显示，截至今年7月末，公募基金管理总规模达27.06万亿元，环比上月规模维持升势，再次创新高。截至2021年末，证券行业为客户开立A股资金账户数为2.98亿个，同比增加14.89%，客户交易结算资金期末余额(含信用交易资金)1.90万亿元，较上年末增加14.66%，客户基础不断扩大。2021年末，证券行业资产管理业务规模为10.88万亿元，同比增加3.53%，尤其以主动管理为代表的集合资管规模大幅增长112.52%达到3.28万亿元。
一批券商财富管理业务规模持续攀升，成为业绩增长的一大“助推器”。华林证券通过构筑自身互联网财富管理生态圈、打造差异化竞争优势，收获亮眼的线上业务。今年上半年，线上业务收入达1.69亿元，同比增加36.45%，实现交易量5337.45亿元，同比上涨39.55%。
基于“涨乐财富通”全新版本和投顾云平台的双平台联动，华泰证券不断探索模式转型和业务创新，巩固财富管理业务传统优势。今年上半年，华泰证券实现财富管理业务收入83.96亿元，同比增长24.91%，股票基金交易量达19.72万亿元，同比增长9.31%，保持市场第一。
“数字化在财富管理业务中扮演着日益重要的角色，在客户需求洞察、配置方案设计、客户沟通互动上的价值日益凸显，人机结合的投顾服务模式逐渐成为主流。”波士顿咨询公司(BCG)董事总经理、全球资深合伙人何大勇表示，不过，虽然近年来各大券商等机构均大力投入数字化建设，但由于数字基础不牢，数字化的价值释放仍不充分，未来还需要更敏锐地把握时代机遇，主动打破认知理念束缚，补齐组织机制、经营打法、数字化工具等方面的能力短板，成为大财富管理时代的领航者。
随着数字经济的快速发展，加快推进数字化转型已成为行业共识。博时基金表示，未来的数字化财富管理体验，必须是数据驱动的，基金营销重点要转向投资者教育、精准营销、全程陪伴服务等方面，打通线上线下触点，覆盖全业务线，持续沉淀和优化数据，让数字化赋能平台成为金融机构数字化营销的最强后盾，从而实现以用户为中心的数字化转型。
“数字化转型非一日之功，中金财富将继续保持数字化转型投入的战略定力，坚持以数字化创新驱动发展，不忘‘以客户为中心，提高客户的幸福感、获得感’初心，全面塑造中金财富的新优势，稳步迈入财富管理更深处。”中金财富有关负责人表示。
李华林
来源：经济日报
