注:①数据来源:易方达互联网投教基地,Wind;
②中证主动式股票型基金指数,计算区间为2008年1月1日-2021年4月30日;
③主动权益类基金包括2011年4月1日之前成立的Wind二级分类下的股票型基金和偏股混合型基金;计算区间为2011年4月1日-2021年3月31日;
④假设1个月=20个交易日,3个月=60个交易日,1年=240个交易日,以此类推;
⑤累计收益率平均数为截尾平均数,即去掉最高10%和最低10%样本后,剩余样本收益率的简单算术平均数;
⑥ 指数和基金过往业绩不预示未来,基金有风险,投资需谨慎,我国基金运作时间较短,不能反映证券市场发展所有阶段。
实现小目标需要多长时间?
在买基金时,你给自己定下的投资收益目标是多少呢?10%?30%?越高越好?那么你知道实现自己的小目标在正常情况下需要多长时间吗?在经济环境稳定向好的背景下,通常持有主动股票基金的时间越长,实现特定收益目标的确定性(概率)越高。
让我们用历史数据来算一算概率吧。从2008年的年初到2021年4月底,沪深300全收益指数上涨了22%,但这段时间里,市场经历了很大的起伏涨跌,不同时点入场,购买不同的基金,所获收益也不相同。所以我们不妨采用滚动的计算方式,把所有买入时点、所有的主动权益类基金都纳入我们的统计中来。以2021年4月1日为界,成立满10年的股票型基金和偏股混合型基金共315只,假设任意一个交易日买入其中任意一只基金并持有1年,那么我们可以得到近70万种情况下的收益率。如果你的收益目标是30%,那么就可以数一数收益率超过30%的情况,在全部情况中的占比,这就是我们想知道的实现概率。
结果表明: