许昌投资集团是由许昌市财政局100%控股。据许昌投资集团4月25日评级报告披露，其通过子公司实际控制许昌农商行，持有股权比例为9.90%。
天眼查显示，河南新财富集团成立于2011年7月19日，法定代表人为余泽峰，经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。但是该公司于2022年2月10日已经注销。
薛先生等储户认为，储户此前没有接触过河南新财富集团，因此河南4家村镇银行股东——河南新财富集团如何通过内外勾结、利用第三方平台吸收公众资金不应该由储户来“买单”。
对于此，项方亮表示，本事件发生表面的原因或是银行高管股东等互相勾结，用真的手续做了一套假系统，令第三方金融平台合作的都是银行外的不受监管的账户。深层原因是：第一，这些银行内部受制于大股东，无法保持正常的金融的秩序；第二，该等银行外部缺乏有效监督，无法立刻发现风险并止损。涉事银行的操作权限有很大空间。对外，储户认为自己是在通过线上的形式向目标银行存款。当地的监督部门并没有及时发现该项目并做到审查，造成监督的缺失，导致涉案人员恣意妄为，从而造成人民的利益遭受了侵害。
监管、公安仍在调查中
薛先生提供的一张开封银保监分局回应储户投诉时表示，对于您反映的开封新东方村镇银行金融服务问题，我分局已按照《银行业保险业消费投诉处理管理办法》第二条和第四条规定，将该事项转送至开封新东方村镇银行处理。经核实，该村镇银行股东一一河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，公安机关已立案调查。银保监会高度关注该行相关问题，已责成我分局密切配合地方党委政府和相关部门，迅速开展调查核实，积极稳妥处置。目前，相关村镇银行营业网点存取款业务正常开展，凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护。我分局将密切关注事件调查进展，配合相关部门，依法查处违法犯罪行为，保护广大金融消费者的合法权益。我分局提醒金融消费者办理金融业务应选择正规渠道，不被“高息”“高收益”等虚假宣传误导，不轻易将资金委托给第三方代办，防止上当受骗。
此外，商丘银保监分局回应薛先生投诉时回复短信：“您反映的柘城黄淮村镇银行金融服务问题事项，我分局根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》第二条和第四条等规定，已按投诉处理流程转送柘城黄淮村镇银行处理。您亦可依法向法院提起民事诉讼、向仲裁机构提起仲裁或向有关组织申请调解”。
目前，对于上述四家河南村镇银行，当地公安均已立案侦查，目前正在侦办中，并同步开展无法线上提取存款的储户信息登记工作。
项方亮表示，目前河南村镇银行案件涉嫌刑事案件，储户需要将银行流水证明等证据提供给公安机关，形成报案材料，鉴于有些材料储户作为消费者客观上无法获得，只有公安机关通过行使侦查权来进行进一步的研判，储户作为受害人其证据更多的是基础性作用。
余能军认为，目前村镇银行的问题已经引起了广泛的关注，但目前各家银行以及监管机构尚未就有关问题的继续处理作明确答复，就有关问题建议银行客户首先查清自身办理的是存款业务还是购买理财产品或其他类似业务，目前在此问题上似乎各方说法不一，而业务性质不同，银行方面可能承担的责任不同，在维权的途径和需要举证上也有不同的要求；同时任何维权都要遵循法定的规则、程序和标准，对于银行客户而言，在搞清楚自己跟银行发生的业务关系以及维权过程中最重要的问题是如何取得和保留证据。这包括过去购买银行产品，使用银行自身或第三方平台购买产品使用服务相关的网页页面截屏、与银行人员沟通聊天记录等信息和材料。在取得相应证据的前提下可以向银监会等监管机构投诉也可以向公安机关举报，就不能提取款项也可以以银行违约等原因向法院起诉要求银行返还款项或履行相关义务。
余能军表示，对于银行而言，储户或客户就是银行服务的消费者，商业银行是典型的以信用为经营基础的金融机构，失去信用和客户信任银行就将面临倒闭的风险；因此无论情况发生的原因是什么，让客户了解事情的真相对于维护客户关系和信任至关重要，知情权也是客户的基本权利；否则客户因为不了解事件实际情况导致的猜测只会让后果变得更加不可预测，更加严重。
