交了30多万投顾费,炒股损失超210万,股民状告投资咨询公司会胜诉吗?
界面新闻记者梳理发现,目前有关投资顾问服务的案件判决,投资者对投顾服务的期待与投顾提供的核心服务出现错位,往往是双方对簿公堂的主要原因。
有业内人士表示,一般来说,投顾之所以要收费,是因为提供了咨询方面的服务。但是投资者对于投顾的定位,一般还是定位在产品,即投顾带来的收益以及减少波动的风险,而鲜少注重投顾的陪伴服务和建议。
如何做好投顾服务?业内人士建议,要对客户有明确的细分。“当投资者投资水平超过行业平均水平的时候,应该提供更多的证券咨讯、证券咨询、决策参考,甚至是交易数据,包括行业分析数据,甚至是一些交易工具。但如果客户投资常年低于行业平均水平,就应该给他提供更多稳健型的服务。”另外,还要善用金融科技,利用大数据做好客户投资画像,通过实时的投资变化动态,让客户增强对资产的掌控感。
除了传统的投资顾问服务之外,基金投顾业务作为一项创新型业务也备受行业关注。在这一领域,国内头部券商已经开始发力,并开拓出一片领地。据统计,目前已有30家券商获得基金投顾业务资格,正式对外展业的券商有20家。