本报记者 王柯瑾 北京报道
党的十八大以来,为深入推进生态文明建设,我国相继制定出台了一系列绿色金融政策、标准,不断完善顶层设计,引领我国绿色金融快速健康发展。
10年来,绿色发展理念不断深入人心,我国绿色金融实现了跨越式发展。央行数据显示,截至2022年上半年,我国本外币绿色贷款余额达19.55万亿元,同比增长40.4%,高于各项贷款增速29.6个百分点,位居世界第一。截至2022年3月末,我国境内绿色债券余额约1.3万亿元,在全球位居前列。
2020年9月,我国对外庄严承诺“力争2030年前实现碳达峰,2060年前实现碳中和”,这是我国在新发展阶段推动高质量发展的必由之路,也为绿色金融发展开辟了广阔空间和提出了更高要求,银行等金融机构绿色金融业务发展迎来新的战略机遇期,实现新一轮爆发式增长。
预见:顶层设计之下的大发展
2012年,党的十八大将生态文明建设纳入中国特色社会主义事业“五位一体”总体布局,明确提出大力推进生态文明建设,努力建设美丽中国。10年来,绿色金融在支持我国低碳转型和高质量发展方面,发挥着越来越重要的作用。
“双碳”目标提出以来,监管政策密集出台。2021年4月,央行等三部门联合发布《绿色债券支持项目目录(2021年版)》;2021年7月1日起,《银行业金融机构绿色金融评价方案》正式施行;2022年6月,银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》,进一步推动各项绿色金融政策落地见效……
那么,从金融机构实践看,绿色金融如何发展?“双碳”目标如何实现?
以国内首家赤道银行、绿色金融的领先者和实践者兴业银行为例,该行十年磨一剑,以清晰的战略顶层设计,明确的绿色金融战略规划推动绿色金融业务实现跨越式发展。
2015年,兴业银行将绿色金融纳入集团战略核心业务;2016年,进一步明确“打造一流的绿色金融综合服务提供商、全市场领先的绿色金融集团”的目标;2017年,制定《关于加快推动集团绿色金融业务发展的意见》,进一步明确了集团绿色金融业务发展的定位、目标、措施;2021年,兴业银行全行工作会议明确提出着力打造“绿色银行”名片,同年制定了绿色金融业务五年发展规划,要求立足新发展阶段,进一步提升绿色金融战略高度,计划“十四五”期间绿色金融融资余额翻一番,到2025年末,集团绿色金融全口径融资余额不低于2万亿元,绿色金融企业客户数不低于5.5万户,各分行及子公司成为区域及子领域绿色金融的领头羊,使绿色金融成为连接客户的主纽带;2022年1月,兴业银行召开全行工作会议上提出了“将绿色金融融入各方面”“为各个领域增绿”的要求,并以全集团“全绿”转型为目标,推动部门架构改革调整,组建新的绿色金融部(战略客户部),并提出打造与绿色金融业务五年发展规划相适应的专业人才队伍,力争用3年时间实现绿色金融人才突破万人的目标。
10年来,兴业银行深化体制机制改革,坚持创新引领,推动绿色金融业务保持快速发展态势,绿色金融融资余额、绿色金融客户数分别由千亿、千户级,稳步增长至万亿、万户级。截至2022年8月末,该行表内外绿色金融融资余额达到1.53万亿元,绿色金融客户数达4.58万户,“绿色银行”名片更加“靓丽”。
笃行:全方位构建绿色金融生态圈
随着绿色金融标准体系逐步完善,10年来,我国绿色金融市场快速发展、多点开花。目前,我国已基本形成涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色信托、绿色租赁等多层次绿色金融产品和市场体系。
兴业银行在构建绿色金融产品谱系方面进行了有益探索,形成了集团化绿色金融产品与服务体系。在服务客户日益增长的多样化、个性化需求方面,该行落地一系列首单、首创产品,包括排污权抵押贷款、碳资产质押贷款、绿色信贷资产支持证券、林权按揭贷、阳光贷、环保贷、节水贷、绿创贷、绿票通、蓝色债券等特色创新产品,承销了市场首批“碳中和债”;推出首款ESG理财产品;研究并发布了绿色租赁行业标准;发行境外蓝色金融债;承销境内首单蓝色债券、市场首单绿色资产支持商业票据等。
在服务碳达峰、碳中和战略方面,该行持续推进碳金融产品和服务方案创新。先后落地全国首笔以远期碳汇产品为标的物的碳汇贷、全国首批碳中和债、首单碳中和并购债权融资计划、首单权益出资碳中和债、首单碳中和债券指数结构性存款等,有力推进了碳排放权交易市场建设。在全国碳市场启动后,兴业银行与全国碳交易登记结算平台、碳交易平台建立战略合作关系,协同推进全国碳交易结算系统对接、联调测试。