“从高速度到高质量”无疑是对当下中国人身保险业发展阶段最形象的概括,经此一役,中国保险业将从粗放式发展的泥淖中彻底摆脱出来。

可以看到,在此次的行业性大转型中,一些公司,尤其是“船小好调头”的中小公司已经开始步入良性发展轨道,在内卷之中杀出一条差异化的发展路径。这其中,信泰人寿无疑就是一个典型——其从一家公司治理层面饱受诟病的问题险企,到新管理团队入驻,3年谋求转型,困扰公司多年的股权问题得以化解,公司发展也逐渐走上正轨。
近日,『慧保天下』一行走访信泰人寿,并与信泰人寿总裁谭宁展开对话,就行业发展形势以及信泰人寿转型发展经验进行了深度交流。
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2018年“遵义会议”信泰再出发,3年保费增5倍跻身市场17位
近期,二季度偿付能力报告相继发布,成为观察险企2021年上半年发展成色的一个重要契机。在整体的低迷中,信泰人寿成为为数不多的逆势高增长公司之一。
数据显示,2021年上半年,信泰人寿原保费收入达280亿元,远高于非上市人身险企同期整体水平;同时,实现整体盈利,净利润为0.82亿元;伴随业务的高速发展,其总资产也首度突破千亿大关,达1250亿元。
其实,纵观过去3年就会发现,信泰人寿连续3年实现逆势高增长。2018年至2020年,其原保费收入分别达73.9亿元、209.6亿元、454.5亿元,3年时间,保费规模增长超5倍,更重要的是,同步扭转了2007年成立以来长期亏损的窘境,连续3年实现盈利。
相对近几年寿险市场的低迷,信泰人寿的逆势增长令业界瞩目,2020年,其原保费规模已跻身市场第17位。
对于信泰人寿而言,取得这样的业绩实为不易,就在几年前,其还是一个长期为公司治理问题所困的所谓“问题险企”。资料显示,因股东纷争、股权腾挪等问题,信泰人寿相当长一段时间都陷入了增资方案通不过、偿付能力降为负数,业务基本停滞的状态。
2014—2016年间,在监管的调停下,信泰人寿才完成数次增资,业务得以重启,但由于业务结构存在严重问题,在2015年暂时实现盈利后,很快,在2016、2017年,信泰人寿再度陷入大幅亏损状态。
一直到2018年,信泰人寿才迎来又一次的转机。
彼时,信泰人寿通过内培外引,大力招徕人才,最终形成新的管理团队,而谭宁就是在那时以常务副总裁的身份加入其中。
当年9月,信泰人寿新一届董事会成立后,新的管理班子成员从各地汇聚三亚,连续三天召开第一次战略研讨会,共同研判市场形势,定调未来3年公司发展路线。
在谭宁看来,此次会议,堪称信泰人寿发展历程中的“遵义会议”,彻底解决了信泰人寿作为一家中小、民营、创业型保险公司的定位与发展方向问题,同时确立了未来三年的发展目标,为信泰人寿业务转型、破局,从一家“问题公司”蜕变为一家增长快速、颇有特色的险企奠定了坚实的基础。
2018年,因此也成为信泰人寿发展历程中最重要的分水岭,由此开始,公司业务规模、制度建设开始步入健康良性发展轨道。
当然,对于信泰人寿而言,业务的突破还只是表面的业绩,3年间其最核心的改变还在于股权关系终于得以理顺。
其二季度偿付能力报告披露了最新的股东列表,显示其在二季度获批引入了7家股东,天津大田供应链管理(持股19.9%,为第一大股东)、远洋资本(14.9%)、景成新能源投资(10%)、吉林九州能源集团(9.9%)、康恒信息科技(4.9%)、西藏财邦能源(4.9%)、山东浩信集团(4.9%)。其中,北京九盛资管持股比例仍位列第二,占比为19.8%。
与此同时,原第一大股东浙江永利实业集团(原持股比例47.12%)、第三大股东浙江华升物流(原持股比例14.9%)以及第四大股东利时集团(原持股7.38%)正式退出。
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明确市场定位打出组合拳,信泰人寿强调产品客户价值优先,银保、经代全面破局
2018年,信泰人寿引入新的管理团队,开启全面转型之时,其实也正是我国人身险业深度转型的开始。彼时,寿险业发展陷入低迷阶段,在回归寿险本质倡导下,行业逐渐开启回归理性之旅,这为信泰人寿二次创业提供了最佳机会。